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【行业动态】四大核心能力助力家族信托“落地开花”;“信托+公募”超级牌照来了!理

时间:2019-02-23 04:04:16  来源:本站  作者:

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  家族信托是信托公司回归本源、转型发展的重要方向。2018年8月,银保监会发布《关于加强规范资产管理业务过渡期内信托监管工作的通知》(信托函【2018】37号),对家族信托进行了定义和规范,并明确家族信托不适用于资管新规,这为信托公司进一步开展家族信托业务提供了政策支持。着眼未来,如何提高信托公司开展家族信托业务的核心能力,成为行业关注的重要问题。

  首先,信托公司家族信托客户定位要更加高端。以往的家族信托业务通常包括事务管理型、资产配置型和全功能型等类型,但是37号文将家族信托的财产门槛提高到了1000万元,这将对规模较小的资产配置类家族信托和部分起点较低的事务管理型的家族信托造成一定影响,未来信托公司在超高净值客户的竞争会更加激烈。据招商银行和贝恩公司联合发布的《2017中国私人财富报告》,2017年中国个人可投资资产1000万元人民币以上的高净值人群规模已达到187万人,该群体将是信托公司家族信托业务重点开发的客户群体。

  12月2日晚间,银保监会正式发布《商业银行理财子公司管理办法》(下称《管理办法》),“理财子公司好比一个信托+公募的超级牌照。商业银行设立理财子公司开展资管业务,信托产品动态有利于强化银行理财业务风险隔离,推动银行理财回归资管业务本源。”中国社科院金融所银行研究室主任曾刚对本网记者说。

  新规发布后,本网记者发现,《管理办法》与此前征求意见稿内容基本一致,主要包括:理财子公司最低注册资本为10亿元;进一步允许理财子公司发行的公募理财产品直接投资股票;不强求个人投资者首次购买理财产品进行面签。在非标管理方面,仅要求非标债权类资产投资余额不超过理财产品净资产的35%,放松了4%限制。在理财合作机构范围方面,私募理财产品的合作机构、公募理财产品的投资顾问可以为持牌金融机构,也可以为依法合规、符合条件的私募投资基金管理人。

  30日,贵州省银保监局(筹备)披露了华能信托变更注册资本公告。公告显示,华能信托注册资本由42亿元增至61.95亿元。与此同时,东莞控股也于当天发布公告称,拟以自有资金向东莞信托增资12.125亿元,但尚待监管部门批复。增资完成后,其中的2.5亿元将作为新增注册资本,东莞信托的注册资本将由12亿元增至14.5亿元。

  资深信托研究员袁吉伟对记者分析道:“近年信托公司一直在增资,今年相对少些也正常,现在信托公司主要依靠原有股东增资,在增资持续性也会受到限制。”

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